Национальный банк Грузии утвердил правила для провайдеров виртуальных активов с целью предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, говорится в сообщении регулятора.
«Правила регистрации, отмены регистрации и регулирования поставщика услуг виртуальных активов в Национальном банке Грузии» вступят в силу с 1 июля 2023 года.
Поставщик услуг виртуальных активов – это лицо, которое предоставляет услуги виртуальных активов в интересах другого лица.
Правило предусматривает регистрационные требования к обслуживанию виртуальных активов, критерии соответствия для администратора, а также требования к головному офису, филиалам, киоскам самообслуживания, электронной системы и требования с точки зрения содействия предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.
Также правило предусматривает обязательства после регистрации с учетом передовой международной практики и в соответствии с рекомендациями Группы разработки финансовых мер (FATF).
В услугу виртуальных активов входят следующие действия:
*обмен конвертируемого виртуального актива (в том числе через киоск самообслуживания) на национальную или иностранную валюту, другой виртуальный актив или финансовый инструмент;
*передача конвертируемого виртуального актива;
*хранение/администрирование конвертируемого виртуального актива или инструмента, необходимого для его использования, что позволяет контролировать виртуальный актив;
*управление портфелем, состоящим из конвертируемых виртуальных активов (кроме коллективного управления портфелем);
*администрирование торговой платформы конвертируемых виртуальных активов;
*выдача в кредит конвертируемых виртуальных активов;
*первичное предложение конвертируемых виртуальных активов и/или услуга связанная с первичным предложением.
Виртуальный актив – это цифровое выражение стоимости, которое является взаимозаменяемым и неуникальным, может передаваться или продаваться в цифровой форме и используется для осуществления инвестиций или платежей.
Виртуальный актив не включает цифровое представление денежных средств, ценных бумаг или других финансовых инструментов.